¿Por qué usar una entrenadora financiera?

Escrito por: Equipo de asesoramiento financiero de Capital Good Fund

Los atletas, actores y cantantes no son los únicos que podrían beneficiarse de la orientación y ayuda que puede brindarles un entrenador. Muchas personas también podrían necesitar ayuda para planificar sus finanzas. Trabajar con un asesor financiero, a través de una institución financiera como Capital Good Fund, puede ayudarlo a afrontar cualquier desafío financiero que enfrente a un costo muy bajo. Puede ser cualquier cosa, desde querer ahorrar dinero para el pago inicial de una casa hasta mejorar su puntaje crediticio o elaborar un plan para pagar deudas no deseadas. 

Un buen asesor financiero combina sólidos conocimientos financieros con las habilidades interpersonales de un maestro o un trabajador social. No están ahí para venderle un producto porque eso sería un conflicto de intereses. El asesor está ahí para escucharlo y construir una relación de confianza con usted para ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros. Los asesores financieros trabajan con usted para enseñarle habilidades que lo ayudarán a lograr la independencia financiera además de sus otras metas, permitiéndole construir un futuro mejor. Su asesor adopta un enfoque holístico para crear soluciones que conduzcan al bienestar financiero. Por ejemplo, para los clientes que experimentan inseguridad alimentaria, los entrenadores pueden compartir información para inscribirse en el Programa de Asistencia Nutricional Suplementaria (SNAP) o para encontrar una despensa de alimentos local. 

Hay muchas razones por las que las personas se muestran reacias a trabajar con un asesor financiero. Algunos dudan por el costo. Con Capital Good Fund, la primera sesión de coaching es gratuita y cuesta 15 dólares al mes durante un año. Colaborar con un asesor financiero tiene el potencial de ahorrarle varias veces esa cantidad, además de reducir su nivel de estrés. Otra preocupación es el miedo al juicio. A algunos les puede dar vergüenza pedir ayuda para algo que creen que deberían poder hacer por sí mismos. Sin embargo, el asesoramiento financiero puede resultar beneficioso para personas de todos los niveles de ingresos. El asesor no está ahí para juzgarlo, pero quiere ayudarlo a crear un plan a largo plazo para su bienestar financiero y conectarlo con los recursos necesarios. A otros les puede preocupar que revelar su información financiera pueda poner en peligro su situación legal, como su estatus migratorio. Su asesor financiero mantendrá su información confidencial. 

En la primera reunión con un asesor financiero, es una buena idea traer un extracto bancario del mes anterior, para que el asesor pueda repasar sus gastos y conocer más sobre sus prioridades. Tu coach hablará contigo sobre tus necesidades, tus hábitos de gasto y tus objetivos. Juntos, usted y su entrenador utilizarán esa información para establecer un presupuesto, que deberá revisar al final de cada período de pago.

Es importante tener en cuenta que un asesor financiero no es lo mismo que un asesor financiero. Un asesor financiero no puede ayudarlo a administrar su dinero ni recomendarle inversiones. Esto requiere una formación especial y las certificaciones adecuadas. Sin embargo, un asesor puede conectarlo con un asesor financiero certificado. Considere la posibilidad de probar el asesoramiento financiero. Es como una inversión en usted mismo que no sólo puede maximizar su dinero sino que también puede brindarle la tranquilidad que conlleva tener control sobre sus finanzas. Capital Good Fund tiene varias opciones de asesoría financiera y estará encantado de conectarlo con un asesor en el día y horario que sea conveniente para su horario. Para más detalles visita nuestro sitio web.